查獲的大批涉案銀行卡

　　15日，揚(yáng)州江都警方通報(bào)，警方從人民銀行揚(yáng)州市中心支行移交的一條線索入手，深度挖掘、巡線追蹤，成功破獲“4·08”特大非法經(jīng)營(yíng)案，已抓獲犯罪嫌疑人15人，梳理涉案資金近百億元。揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾卟稍L獲悉，該案是全國(guó)首例利用商戶收款碼非法套現(xiàn)案件，嫌疑人作案方式前所未有，活動(dòng)范圍遍布全國(guó)十幾個(gè)省份。

　　通訊員 江公宣 兆俐

　　揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾?陳詠

　　工薪族銀行卡每月出入數(shù)百萬(wàn)元

　　2020年8月19日，人民銀行揚(yáng)州市中心支行向揚(yáng)州市公安局江都分局經(jīng)偵大隊(duì)移送一條涉嫌洗錢犯罪線索：江都區(qū)人李某、廣陵區(qū)人王某的銀行賬戶異�；钴S。

　　警方偵查發(fā)現(xiàn)，二人為普通工薪階層，每月收入數(shù)千元，但兩人名下的銀行卡每月的出入金額都在數(shù)百萬(wàn)元以上，與各自收入水平明顯不符。調(diào)查中，二人交代，他們發(fā)現(xiàn)不少銀行都在推行便民政策，在工商部門注冊(cè)的正規(guī)商戶可辦理收款二維碼，免交易手續(xù)費(fèi)，民宿、汽修廠等規(guī)模稍大的商戶免收手續(xù)費(fèi)的額度非常大。于是二人分別申請(qǐng)了大量信用卡，用家人的名義辦理了多個(gè)工商執(zhí)照，再申請(qǐng)多個(gè)商戶收款二維碼。二人將收款碼共享，掃碼套取大量現(xiàn)金，隔幾天再將現(xiàn)金還進(jìn)信用卡，反復(fù)掃碼“消費(fèi)”。

　　二人表示，瘋狂“消費(fèi)”達(dá)到一定額度以后，銀行會(huì)返現(xiàn)。比如，某銀行規(guī)定，該行信用卡一個(gè)月消費(fèi)80萬(wàn)元，可以獲得8000元的現(xiàn)金返利；消費(fèi)換來(lái)的積分還可以換飛機(jī)票以及入住賓館客房，因?yàn)椋瑑扇送獬鼋?jīng)常乘坐頭等艙。對(duì)于積分可以換取的高檔酒店客房，二人往往預(yù)定后再以折扣價(jià)格在網(wǎng)上拋售，從而獲利。

　　挖出犯罪團(tuán)伙：涉案資金巨大，人員關(guān)系復(fù)雜

　　辦案民警發(fā)現(xiàn)，二人除了使用二維碼套現(xiàn)之外，還有近千萬(wàn)元來(lái)源于周某，而周某的賬戶里有1000多萬(wàn)元來(lái)源于吳某，吳某名下注冊(cè)民宿，每個(gè)月有大量免手續(xù)費(fèi)掃碼收款額度。警方同時(shí)發(fā)現(xiàn)，周某有大量資金來(lái)源于朱某，而朱某名下有個(gè)車行，車行也是可以擁有大額度免手續(xù)費(fèi)掃碼收款的商戶。這些人，均分布在湖北等外省份。

　　民警對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行大量研判后發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙長(zhǎng)期利用二維碼進(jìn)行非法套現(xiàn)。越來(lái)越多的證據(jù)顯示，其背后隱藏著一個(gè)專人組織、專人指揮的巨大犯罪團(tuán)伙，涉案資金巨大，人員關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜。今年4月8日，江都警方成立“4·08”專案組，對(duì)該案以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)立案?jìng)刹椤?/p>

　　團(tuán)伙頭目一人就套現(xiàn)10億元之巨

　　今年4月15日，江都警方組織多種警力，分赴陜西西安，廣東深圳，湖北襄陽(yáng)、潛江等地。目前，15名核心犯罪嫌疑人均已被采取強(qiáng)制措施。

　　據(jù)悉，該團(tuán)伙頭目“老鬼”剛過(guò)而立之年，深圳人。2019年12月，他發(fā)現(xiàn)當(dāng)?shù)夭簧巽y行向商戶宣傳便民政策：申請(qǐng)收款碼，較之以往的POS機(jī)，沒(méi)有手續(xù)費(fèi)�！袄瞎怼睆闹行岬搅恕吧虣C(jī)”：大量注冊(cè)商戶，申請(qǐng)大量收款碼，幫別人套現(xiàn)，收取手續(xù)費(fèi)。很快，“老鬼”就嘗到了甜頭，每月都有數(shù)萬(wàn)元“盈利”。隨即，他將自己的妹妹、妹夫也發(fā)展起來(lái)，“家族生意”很是興旺。二維碼收款異常方便，把收款碼拍攝后發(fā)送給“顧客”即可。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，“老鬼”需要更多的全國(guó)各地二維碼，于是他和家人們?cè)诰W(wǎng)上征集了大量代理商，在全國(guó)各地注冊(cè)商戶、申請(qǐng)二維碼，進(jìn)行分工合作，網(wǎng)羅“顧客”，其中就包括了揚(yáng)州的李某和王某。

　　警方查實(shí)，截至案發(fā)，涉案上級(jí)商戶注冊(cè)人25人，涉案下級(jí)代理15人，涉及商戶200余家，公司賬戶800多個(gè)，僅“老鬼”一人的套現(xiàn)金額就達(dá)10億元之巨，獲利近百萬(wàn)。目前，案件還在進(jìn)一步審理之中。

分享讓更多人看到